Kerncijfers – meerjarenoverzicht

Werkgevers 

2023

2022

2021

2020

2019

(aantallen per 31 december)

Aangesloten werkgevers 

1.533

1.527

1.466

1.432

1.393

Deelnemers en pensioengerechtigden 

2023

2022

2021

2020

2019

(aantallen per 31 december)

Deelnemers verplichte regeling (1)

183.003

174.425

168.639

165.852

164.501

- premiebetalend

175.068

166.408

160.799

158.002

156.512

-
premievrij vanwege arbeidsongeschiktheid

7.935

8.017

7.840

7.850

7.989

Gewezen deelnemers (2)

272.917

270.087

270.973

294.422

294.270

Pensioengerechtigden (3)

168.012

168.054

168.356

166.987

167.036

Ouderdomspensioen (incl. TOP-regeling)

113.940

113.875

113.061

111.328

110.611

Partnerpensioen

52.181

52.463

53.718

54.062

54.815

Wezenpensioen

1.891

1.716

1.577

1.597

1.610

Totaal deelnemers (1+2+3)

623.932

612.566

607.968

627.261

625.807

Gemiddeld salaris actieve deelnemers (in €)

56.000

51.600

49.900

50.300

46.100

Gemiddelde leeftijd actieve deelnemers

45,8 jaar

46,0 jaar

45,8 jaar

45,8 jaar

46,1 jaar

Premies 

2023

2022

2021

2020

2019

Premiepercentages

Premie ouderdoms- en partnerpensioen 

27,98%

27,98%

27,59%

22,7%

22,7%

Premie overgangsregeling VPL

-

-

-

3,712%

2,32%

Premiebijdragen (Bedragen x € 1 miljoen)

Premie ouderdoms- en partnerpensioen

1.973

1.740

1.619

1.310

1.164

Premie overgangsregeling VPL

-

-

-

207

115

Vrijwillige verzekeringen en koopsommen

57

52

54

93

53

Premie-inkomen totaal

2.030

1.792

1.673

1.610

1.332

Premievorderingen (Bedragen x € 1 miljoen)

Te vorderen premiebijdragen

390

344

22

25

25

Te vorderen premiebijdragen in % van het totale premie-inkomen

19,2%

19,2%

1,3%

1,6%

1,9%

Overig (Bedragen x € 1)

2024

2023

2022

2021

2020

2019

Salarisgrens

89.382

86.202

81.010

79.719

78.348

74.327

Maximumloon

137.800

128.810

114.866

112.189

110.111

107.593

Franchise

17.545

16.322

14.802

14.554

14.554

14.554

Uitkeringen

2023

2022

2021

2020

2019

Uitkeringen (Bedragen x € 1 miljoen)

Uitkeringen ouderdomspensioen

1.176

1.070

1.031

993

958

Uitkeringen partnerpensioen

279

255

250

245

242

Uitkeringen wezenpensioen

4

3

3

3

3

Uitkeringen inzake Anw-pensioen

4

4

4

4

4

Afkopen

5

5

10

9

7

Uitkeringen totaal

1.468

1.337

1.298

1.254

1.214

Gemiddelde uitkeringen (Bedragen x € 1)

Uitkeringen ouderdomspensioen

10.331

9.428

9.227

8.982

8.695

Uitkeringen partnerpensioen

5.402

4.873

4.632

4.497

4.403

Uitkeringen wezenpensioen

2.286

2.118

1.992

1.976

1.990

Afkopen

1.968

2.408

2.326

2.350

1.862

Waardeoverdrachten en afkopen

2023

2022

2021

2020

2019

(Bedragen x € 1 miljoen)

Waardeoverdrachten inkomend

159

156

103

26

33

Waardeoverdrachten uitgaand

78

209

126

8

54

Afkopen (aantal)

2.204

2.213

4.336

3.918

3.602

Uitvoeringskosten

2023

2022

2021

2020

2019

(Bedragen x € 1 miljoen)

Pensioenuitvoeringskosten regulier

34

31

37

40

39

Pensioenuitvoeringskosten eenmalig/project

2

3

9

-

-

Directe beleggingskosten

67

62

61

62

70

Totaal kosten in jaarrekening

103

96

107

102

109

Integrale vermogensbeheerkosten¹ 

(Bedragen x € 1 miljoen) 

208

262

352

276

216

- waarvan vermogensbeheerkosten

183

222

318

215

182

- waarvan transactiekosten

25

40

34

62

34

Integrale vermogensbeheerkosten¹ 

(in % van gemiddeld belegd vermogen)

0,404%

0,485%

0,572%

0,49%

0,41%

- waarvan vermogensbeheerkosten

0,355%

0,411%

0,517%

0,38%

0,35%

- waarvan transactiekosten

0,049%

0,074%

0,055%

0,11%

0,07%

Pensioenuitvoeringskosten 

(uitgedrukt in euro per deelnemer)²

Pensioenuitvoeringskosten per deelnemer

103

100

137

119

116

- waarvan incidenteel

6

10

27

0

0

Totale kosten ratio (totaal kosten excl. transactiekosten in % gem.belegd vermogen)

0,43%

0,47%

0,65%

-

-

¹ Dit zijn directe en indirecte beleggingskosten. De indirecte beleggingskosten zijn de kosten die verrekend zijn met het rendement
op de beleggingen. Deze kosten worden niet apart in de jaarrekening gepresenteerd, maar worden wel toegelicht in het bestuursverslag.
Er is sprake van afrondingsverschillen in de onderliggende specificatie van ­vermogensbeheer- en transactiekosten.

² Het aantal deelnemers is hierbij de som van de actieve en pensioengerechtigde deelnemers

Pensioenverplichtingen en pensioenvermogen

2023

2022

2021

2020

2019

(bedragen x € 1 miljoen)

Pensioenverplichtingen

Deelnemers

20.778

18.369

26.487

29.087

24.820

Gewezen deelnemers

10.592

9.833

13.340

14.079

12.167

Pensioengerechtigden

18.564

16.871

19.499

19.924

18.687

Gemoedsbezwaarden

5

4

4

4

4

Totaal pensioenverplichtingen (A)

49.939

45.077

59.330

63.094

55.678

Marktrente verplichtingen (UFR)

2,31%

2,55%

0,57%

0,20%

0,75%

Overige voorzieningen (VPL)

-

-

-

-

211

Algemene reserve (B)

4.707

4.670

4.953

(1.491)

(630)

Vermogen t.b.v. dekkingsgraad (C)
(C=A+B)

54.646

49.747

64.283

61.603

55.048

Dekkingsgraad

2023

2022

2021

2020

2019

(per 31 december)

Dekkingsgraad (D = C / A)

109,4%

110,4%

108,3%

97,6%

98,9%

Beleidsdekkingsgraad

113,3%

111,7%

103,2%

92,3%

96,9%

Reële dekkingsgraad

83,7%

84,7%

83,6%

75,7%

78,1%

Minimum vereiste dekkingsgraad

104,4%

104,3%

104,3%

104,3%

104,3%

Vereiste dekkingsgraad

119,1%

119,8%

118,2%

117,0%

118,5%

Beleggingen

2023

2022

2021

2020

2019

Samenstelling ­portefeuille¹
(Bedragen x € 1 miljoen)

in%

in %

in %

in %

in %

Vastgoedbeleggingen

3.416

6.3%

3.322

6,7%

2.494

3,9%

2.238

3,7%

2.265

4,1%

Aandelen

17.717

32,7%

15.894

32,3%

24.503

38,3%

21.768

35,7%

20.614

37,5%

Vastrentende waarden

31.657

58,5%

27.803

56,4%

36.102

56,4%

36.409

59,7%

31.397

57,2%

Overige beleggingen

1.339

2,5%

2.253

4,6%

878

1,4%

562

0,9%

687

1,2%

Totaal belegd vermogen

54.129

100%

49.272

100%

63.977

100%

60.977

100,0%

54.963

100%

Totaal rendement
per categorie¹
(Bedragen x € 1 miljoen)

in %

in %

in %

in %

in %

Vastgoedbeleggingen

(368)

(7,88%)

82

4,48%

255

11,3%

51

2,9%

179

8,5%

Aandelen

2.075

13,96%

(2.291)

(12,53%)

5.550

23,7%

2.010

12,0%

4.178

25,9%

Vastrentende waarden

2.522

8,01%

(12.830)

(31,13%)

(3.539)

(7,6%)

4.015

10,9%

4.199

15,2%

Overige beleggingen

71

9,40%

145

15,96%

129

11,3%

(62)

(13,4%)

(49)

(26,1%)

Totaal rendement belegd vermogen

4.300

(14.894)

2.395

6.014

8.507

Rendement over totaal belegd vermogen

Totaal rendement

8,7%

(23,3%)

3,9%

10,9%

18,3%

- waarvan direct rendement

1,86%

1,89%

2,0%

2,0%

2,4%

Z-score

Z-score per jaar

-0,81

0,57

0,87

0,38

0,33

Performancetoets

1,88

2,39

2,20

1,98

2,01